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當前位置︰首頁公(gong)司金融單位存款(kuan)服務協定存款(kuan)

協定存款(kuan)

產品介紹

協定存款(kuan)是指客戶在我行(xing)開(kai)立結(jie)算(suan)賬戶(驗資(zi)賬戶除外,以下簡稱A戶)和協定存款(kuan)賬戶(以下簡稱B戶)兩個賬戶,並與我行(xing)簽定協議約定A戶的留存金額,A戶中(zhong)超(chao)過留存金額部分由信用社(she)自(zi)動將其轉入B戶,並以協定存款(kuan)利(li)率計(ji)息的一種單位存款(kuan)  

辦理指南

辦理協定存款(kuan)必須由存款(kuan)戶與我行(xing)簽訂《協定存款(kuan)協議》,協議中(zhong)注(zhu)明A戶的留存金額,協議期(qi)為一年,到(dao)期(qi)雙方如無終止或修改,則視作按原協議期(qi)限自(zi)動延(yan)期(qi)。如需(xu)終止或修改,應在協議期(qi)滿前巧天以書面形式(shi)jiao)岢/span>

一、開(kai)戶

協定存款(kuan)的對象(xiang)是在我行(xing)開(kai)立結(jie)算(suan)賬戶的企事業單位和機關(guan)團體(ti),對居民個人不(bu)得開(kai)辦此項(xiang)業務。

辦理協定存款(kuan)業務的單位,原則上必須在我行(xing)過去(qu)1個月內日zhan)嬋kuan)余額達(da)100萬元以上,或是有(you)較(jiao)大發展潛力或對我行(xing)業務有(you)較(jiao)大貢獻的企業

二(er)、使(shi)用

A戶的使(shi)用管理按照《人民幣銀行(xing)結(jie)算(suan)賬戶管理辦法(fa)》執(zhi)行(xing),B戶為A戶附屬賬戶,以A戶的存在為依存條  件。B戶的開(kai)戶依據是我行(xing)審批(pi)同意的《審批(pi)表》和雙方簽訂的《協定存款(kuan)協議》,開(kai)戶資(zi)料不(bu)需(xu)上報人民銀行(xing)審批(pi)或備案,也不(bu)能(neng)直接辦理對外支付(fu)。我行(xing)不(bu)對B戶售(shou)賣(mai)支票(piao)。A戶余額不(bu)足支付(fu)時bao) 倚xing)主動將B戶的款(kuan)項(xiang)轉入A戶後對外支付(fu)。若仍(reng)不(bu)足以支付(fu)的,按賬戶透支處理,我行(xing)不(bu)予墊(dian)款(kuan)

三、結(jie)息

協定存款(kuan)按企業活期(qi)存款(kuan)計(ji)息方式(shi)按季結(jie)息。A戶按結(jie)息日人民銀行(xing)公(gong)布(bu)的活期(qi)存款(kuan)利(li)率計(ji)息,B戶按結(jie)息日人民銀行(xing)公(gong)布(bu)的協定存款(kuan)利(li)率計(ji)息;A戶結(jie)息入A戶,B戶結(jie)息入B戶  

四、銷戶

協議期(qi)滿後終止或提前終止的,需(xu)對B戶進行(xing)銷戶處理。B銷戶時手(shou)工填(tian)寫特種轉賬借方傳票(piao)bao) 嬋kuan)及利(li)息轉入A戶。A戶可繼(ji)續用于日常(chang)結(jie)算(suan)業務。若結(jie)清A戶,則必須首先辦理B戶銷戶

五、注(zhu)意事項(xiang)

如遇(yu)查詢、凍結(jie)、扣劃,參照我行(xing)相(xiang)關(guan)規定執(zhi)行(xing)


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